315国际消费者权益日
在315消费者权益保护周来临之际，我们将为大家科普反洗钱的相关知识，帮助大家认识洗钱行为的危害性，更好地保护自己，不为犯罪分子所利用，不上当受骗，能更好地维护个人信息安全和资金安全，同时履行好个人的反洗钱义务。
金融消费者的反洗钱义务
01
主动配合金融机构进行客户身份识别
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：
（1）出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；
（2）配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
（3）回答金融机构工作人员合理的提问。
02
不要出租出借自己的身份证件
出借自己的身份证件，可能产生的不利后果有：
（1）他人借用您的名义从事非法活动
（2）协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
（3）成为他人金融诈骗活动的替罪羊
（4）您的诚信状况受到合理怀疑
（5）因他人的不正当行为而导致自己声誉受损
03
不要出租出借自己的银行账户、银行卡
通过购买或租用大量的银行卡或银行账户是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利，也有人通过自己的账户为他人提现，从而协助他人实施诈骗或携款潜逃。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要出租出借自己的账户替他人提现。
04
选择安全可靠的金融机构
合法成立的金融机构接受反洗钱监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构则逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持，转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。
05
勇于向公安机关举报洗钱活动，维护社会公平正义
反洗钱宣传海报
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